Agencja ubezpieczeniowa

Klient

Naszym klientem była agencja ubezpieczeniowa działająca w ramach firmy leasingowej i oferująca kompleksową obsługę ubezpieczeń. Firma weszła na polski rynek 15 lat przed opisywanym projektem. Korzystała z dedykowanego oprogramowania, które z czasem przestało odpowiadać jej potrzebom.

 

Cele

Klient zdecydował się na system tworzony na zamówienie, wykorzystując doświadczenia z dotychczasowego oprogramowania. Główne cele obejmowały zaawansowaną analitykę, wdrożenie modelu podejmowania decyzji na podstawie danych (DDM), elastyczność oraz konfigurację procesów bez zmian w kodzie źródłowym. System miał obsługiwać wszystkie rodzaje ubezpieczeń i związane z nimi procesy.

 

Projekt

Projektowaliśmy system wspólnie z agentami, brokerami i właścicielem firmy. Pozwoliło nam to poznać najważniejsze cele i wymagania agencji. Nasza wiedza o ubezpieczeniach oraz informacje zebrane podczas projektowania przyspieszyły prace nad wieloma elementami systemu. Zaufanie klienta dawało nam swobodę podejmowania decyzji projektowych i usprawniało współpracę. Ponieważ czas miał kluczowe znaczenie, przyjęliśmy elastyczny plan prac i nadaliśmy priorytet najważniejszym modułom, aby usunąć trudności związane z dotychczasowym systemem.

 

Technologie

Dobór technologii wynikał z wymagań klienta i celów biznesowych projektu. Wykorzystaliśmy następujące rozwiązania:

 

• Język programowania: PHP

• Baza danych: MySQL - sprawdzone rozwiązanie do trwałego i wydajnego przechowywania danych

• Infrastruktura: ze względu na charakter danych finansowych i wrażliwych klient chciał przechowywać i przetwarzać je lokalnie. Aplikacja działała na serwerach konfigurowanych i zarządzanych przez nasz zespół. Pomogliśmy również wybrać sprzęt oraz przeprowadzić jego konfigurację i instalację.

• Ze względu na złożony model danych ubezpieczeniowych i relacje między obiektami opracowaliśmy dedykowaną bibliotekę ORM.

 

Elementy systemu

System umożliwia elastyczną konfigurację wielu procesów bez modyfikowania kodu źródłowego. Obejmuje następujące funkcje:

 

• Kalkulatory dla wszystkich rodzajów ubezpieczeń

• Generowanie dokumentów ubezpieczeniowych - polis, wniosków i oświadczeń - na podstawie wzorów towarzystw ubezpieczeniowych

• Aplikacja mobilna do oględzin, usprawniająca zawieranie ubezpieczeń

• Obsługa szkód

• Obieg dokumentów: automatyczna wysyłka do klienta, obsługa wypowiedzeń, warunków ubezpieczenia i kart produktu oraz generowanie dokumentacji

• Planowanie i zarządzanie budżetem negocjacyjnym

• Raportowanie czasu pracy

• Automatyczne przydzielanie zadań pracownikom

• Weryfikacja polis dostarczonych przez klienta: porównanie zakresu, rejestracja i kontrola ciągłości ochrony

 

Uczenie maszynowe

W naszych projektach analizujemy możliwości optymalizacji. W tym przypadku zaproponowaliśmy przegląd procesów pod kątem wykorzystania danych i rozwiązań AI. Skupiliśmy się na dwóch obszarach: segmentacji klientów, którzy mogą zrezygnować z ubezpieczenia przy wykupie przedmiotu leasingu, oraz rekomendowaniu dodatkowych ubezpieczeń tam, gdzie model wskazywał wysokie prawdopodobieństwo zainteresowania ofertą. Wdrożenie tych rozwiązań poprawiło efektywność i rentowność usług ubezpieczeniowych.

 

Podsumowanie

Kompleksowe podejście pozwoliło stworzyć elastyczny system dopasowany do potrzeb agencji. Podczas projektowania i wdrażania usuwaliśmy przeszkody oraz dobieraliśmy metody pracy i zabezpieczenia do wymagań projektu. Zastosowanie AI i uczenia maszynowego wspiera dalszą optymalizację działania systemu na podstawie danych.